Польські банки можуть заблокувати грошовий переказ через наявність в описі слів або фраз, які можуть здаватися підозрілими. Йдеться передусім про слова, які можуть вказувати на діяльність, що порушує законодавство. Також грошовий переказ можуть заблокувати якщо в описі є слова, які асоціюються з країнами або компаніями, які потрапили під санкції.
Як повідомляє Rzeczpospolita, інформація, що міститься в описі грошового переказу видима не тільки для отримувача, а також і для банку. Саме через це не можна писати в описі що завгодно. Оскільки у деяких випадках банк може визнати транзакцію підозрілою й заблокувати її. Іноді такий переказ навіть можуть зголосити до податкової служби або до Генерального інспектора фінансової інформації.
Під час грошового переказу не належить писати в описі слова, які можуть вказувати на діяльність, яка порушує законодавство. Це такі слова як «наркотики», «рекет», «викуп» тощо. Також потрібно уникати неоднозначних фраз, таких як «Сам знаєш за що», «За все», «За те, що завжди» і подібні, оскільки це може розцінюватися як спроба приховати справжнє призначення надісланих коштів. Ще в описі не повинно бути слів або фраз, які натякають на політичну діяльність. Підозру можуть викликати також різні коди, оскільки на їхній підставі не можна визначити ціль переказу. Також у виданні зазначають, що не можна писати лайливі слова й неоднозначні жарти.
Як зазначає видання Bankier.pl, іноді переказ коштів можуть заблокувати через неочевидні причини. Так, журналіст розповідає, що в його випадку транзакцію заблокували через слово «комікс». Річ у тім, що під час опису був доданий зайвий пробіл. Тож польською мовою фраза виглядала так: «Blog o komi ksach – pierwsza rata». Переказ коштів був заблокований, оскільки банк вирішив, що це спроба обійти міжнародні санкції. «Не дуже розуміючи, в чому проблема, я набрав у пошуковій системі слово “Комі”. На мій подив, виявилося, що це, ймовірно, означає Республіку Комі, розташовану в Росії», – розповідає журналіст. Нагадаємо, що на грошові перекази з Росії та Білорусі накладені обмеження через санкції. Тож у виданні радять уникати слів, які можуть асоціюватися з російськими республіками. Однак це може стосуватися й інших країн, на які накладено санкції.
Для того, щоб уникнути блокування, варто писати в описі грошового переказу конкретні фрази, які не викликатимуть підозри. Наприклад, це може бути фраза «Повернення за покупку» чи «Переказ на подарунок». Опис переказу коштів повинен бути правдивим і з зазначенням мети, на яку використовуються кошти.
Т. Ш.
Джерело: Rzeczpospolita, Bankier.pl